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人民銀行反洗錢局發布《法人金融機構洗錢和恐怖融資風險自評估指引》

2021-01-29來源:中國人民銀行反洗錢局

  為深入貫徹風險為本的反洗錢方法,提高法人金融機構對洗錢與恐怖融資風險的識別能力,人民銀行反洗錢局近日制定發布了《法人金融機構洗錢和恐怖融資風險自評估指引》(以下簡稱《指引》)。

  《指引》適用于各類金融機構和非銀支付機構,為機構實施風險自評估和有效運用評估結果提供指導。《指引》的評估框架分為機構固有風險和反洗錢控制措施兩大方面,固有風險評估包括地域、客戶群體、產品業務種類以及渠道類型四個維度,控制措施分為反洗錢內部控制基礎與環境、洗錢風險管理機制和針對各類固有風險的特殊控制措施三個層次。《指引》強調法人金融機構自評估工作應當由高級管理人員負責、各部門廣泛參與;評估應由金融機構自身主導完成,如聘請第三方專業機構開展風險自評估應堅持輔助性定位。《指引》鼓勵各機構根據自身業務經營狀況合理設計、優化評估項目分類和指標,倡導義務機構探索創新風險自評估方法、建立常態化評估體系與信息系統,允許中小型義務機構采取簡便的評估方法,并適當放寬全面自評估的時間周期。

  洗錢風險自評估是金融機構制定洗錢風險管理政策措施的基礎,也是反洗錢履職從被動落實合規要求向主動管理洗錢風險轉變的關鍵環節。根據要求,各金融機構和非銀支付機構應于2021年內按照《指引》要求制定或修改其風險自評估制度,并在2022年底前完成符合《指引》規范的全面風險自評估。下一步,人民銀行將在反洗錢監管中進一步突出對機構落實《指引》的督導和檢查,將風險自評估質量作為評價金融機構反洗錢工作有效性的關鍵內容,重點關注評估方法與指標的合理性、金融機構高級管理層對風險自評估的重視程度、各部門的參與程度以及對評估結果的運用等情況。

  附件:關于印發《法人金融機構洗錢和恐怖融資風險自評估指引》的通知(銀反洗發[2021]1號)

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